Hva er porteføljeanalyse?

Porteføljeanalyse er en evaluering av en investeringsportefølje for å avgjøre om den oppfyller en investors behov, om investoren er et multinasjonalt selskap eller en lærerplanlegging for pensjonering.Analysen gir en fordeling av omløpsmidler i porteføljen, sammen med en diskusjon om deres nåværende og historiske ytelse for å se om investoren tar smarte beslutninger om ressursallokering.Analysen kan tilby anbefalinger for å forbedre blandingen av porteføljen og ta hensyn til investorenes unike behov.

Investeringsprogramvare med porteføljeanalysefunksjoner er tilgjengelig.Investoren går inn i alle eierandeler han har for øyeblikket, og programvaren kjører en rekke algoritmer for å gi en omfattende oversikt over blandingen av eiendeler i porteføljen.Investorer kan endre parametere i programvaren for å få anbefalinger om å opprettholde en portefølje som vil dekke deres behov;For eksempel kan en risikovillig investor spørre om en blanding av eiendeler er passende for hennes tilnærming, eller om hun trenger å avhende noen eiendeler og legge til nye.

Meglere og analytikere tilbyr også dette som en tjeneste.Folk som investerer gjennom en full service megler får vanligvis porteføljeanalyse som en del av servicepakken, og kan møte en finansiell rådgiver for å snakke om deres behov.Investorer kan også be om og betale for analyse hvis de håndterer sine egne eiendeler eller jobber med en megler som tilbyr mer begrensede tjenester.Meglere med full service kan være dyre, og personer som bare ønsker periodisk hjelp og veiledning kan synes det er mer kostnadseffektivt å konsultere en ekspert når de trenger en, i stedet for å betale for å holde en på vakt.

Når en analytiker gjør arbeidet, hanvil se på porteføljen, diskutere kundens behov og utvikle en detaljert porteføljeanalyse, diskutere de sterke og svake punktene og hvordan du kan forbedre balansen mellom eiendeler.Folk kan synes det er nyttig å gjøre dette når livet endres, og de tar beslutninger som å kjøpe hjem eller skifte arbeidsgivere.For personer som forbereder seg på pensjon, kan det være bra å foreta en porteføljeanalyse av hensyn til å endre blandingen av investeringer for å gjøre dem mindre risikable, og sikre at midler vil være tilgjengelige når de er klare til å slutte å jobbe.

Dybden til enPorteføljeanalyse kan variere betydelig.Mer omfattende analyse kan gi mennesker et vell av informasjon de kan bruke for å justere investeringsstrategier.Grunnleggende analyse vil tilby en rask oversikt for å avgjøre om en portefølje er på vei i riktig retning eller trenger en kurskorreksjon.