Hva er en privat bankmann?

En privat bankmann er personen som har ansvaret for å forvalte porteføljene til bankkunder med over gjennomsnittet nettoverdi i form av likvide eiendeler samt investeringer i aksjer, obligasjoner og fast eiendom.Hun skiller seg fra en vanlig bankmann ved at hennes fokus først og fremst er på kunder med investerings- og diversifiseringsbehov snarere enn på kunder med mer generelle behov, for eksempel pantelån og egenkapitallån og CD- og sparekontoer.

ofte blir en privat bankmann henvist til en klient fra banksjefen eller ledere i andre avdelinger for finansielle tjenester.I disse tilfellene forventes hun tradisjonelt å utforske klientens behov, bestemme deres nåværende og anslåtte utgifter og inntekter, og anbefale investeringsalternativer for å øke formuen og økonomisk stabilitet.Disse kundene kan være nye kunder eller etablerte kunder hvis økonomiske behov har endret seg.

Bortsett fra å tilby eksemplarisk tjeneste til disse kundene, forventes hun generelt å utvide kundebasen sin gjennom sin egen innsats.Dette innebærer normalt en kombinasjon av strategier.Hun kan oppsøke private bankutsikter fra et nåværende kundegrunnlag eller fremkalle henvisninger fra andre kunder eller kontakter i finansnæringen.En annen vanlig taktikk som brukes til å øke sin private bankgruppe er å kaste ut nye kandidater gjennom å forske på tidsskrifter og online kilder som gir kontaktinformasjon om samfunnets mest velstående og vellykkede investorer og aksjonærer.

Når hun har opprettet sin kundebase, er den private bankmannen generelt forpliktet til personlig å holde øye med den økonomiske aktiviteten for hver av kundene hennes.Hun er ofte pålagt å overvåke aktiviteten til aksjene sine og holde godt informert om svingninger i finansiell industri, for eksempel renter, bedriftsovertakelser og omstilling og gjeldende markedstrender.Hvis det skjer betydelige endringer, forventes det vanligvis at en privat bankmann skal konferere med kundene sine på en riktig måte for å diskutere strategier for å beskytte investeringene sine.

I tillegg til å ta vare på kundene sine, forventes en privat bankmann generelt å utvikle salg og markedsføringplanlegger å øke bankinntektene.Hun kan forventes å lage avdelingsdriftsbudsjetter og samarbeide med andre avdelinger for å etablere gjensidige mål som kan innebære tverrselgende produkter og tjenester.Å holde seg oppdatert på bankindustriens retningslinjer og prosedyrer er også viktig for suksessen til en privat bankmann.

En bachelorgrad i et økonomisk relatert felt er ofte nødvendig for denne stillingen.Noen finansinstitusjoner kan fremme kandidater uten grader innenfra hvis de demonstrerer eksepsjonell kompetanse og lover.Enkelte banktjenester som økonomisk planlegging, investeringsstyring og aksjemegling krever ofte spesifikke lisenser gitt av industri- eller myndighetsreguleringsbyråer.Erfaring innen bank eller finansielle tjenester er svært ønskelig.